{"id":5732,"date":"2017-02-15T16:37:23","date_gmt":"2017-02-15T15:37:23","guid":{"rendered":"https:\/\/financer.pl\/?page_id=5732"},"modified":"2024-06-25T22:20:11","modified_gmt":"2024-06-25T20:20:11","slug":"podstawy-inwestowania","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/financer.pl\/oszczedzanie\/inwestowanie\/podstawy-inwestowania\/","title":{"rendered":"Podstawy inwestowania"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"Inwestowanie_dla_pocztkujcych___produkty_i_strategie\">Inwestowanie dla pocz\u0105tkuj\u0105cych &#8211; produkty i strategie<\/h2>\n\n\n<div class=\"wp-block-image shortcode-no\">\n<figure class=\"alignright\"><img decoding=\"async\" width=\"256\" height=\"256\" src=\"https:\/\/financer.com\/app\/uploads\/sites\/4\/2017\/02\/growth.png\" alt=\"inwestowanie\" class=\"wp-image-6822\" srcset=\"https:\/\/financer.global\/app\/uploads\/sites\/4\/2017\/02\/growth.png 256w, https:\/\/financer.global\/app\/uploads\/sites\/4\/2017\/02\/growth-150x150.png 150w, https:\/\/financer.global\/app\/uploads\/sites\/4\/2017\/02\/growth-75x75.png 75w\" sizes=\"(max-width: 256px) 100vw, 256px\" \/><\/figure><\/div>\n\n\n<p>Chcesz by\u0107 jak Warren Buffett? Nale\u017ce\u0107 do elity najlepszych inwestor\u00f3w na \u015bwiecie? Kto wie, by\u0107 mo\u017ce masz w sobie <strong>potencja\u0142 i \u017cy\u0142k\u0119 inwestora<\/strong>, a czytasz to nie bez przypadku, chc\u0105c zacz\u0105\u0107 zarabia\u0107 na zgromadzonych oszcz\u0119dno\u015bciach.<\/p>\n\n\n\n<p>Warren Buffett osi\u0105ga\u0142 wysokie zyski, \u015brednia roczna stopa zwrotu oscylowa\u0142a w okolicach 22%. Takie liczby przemawiaj\u0105 do ka\u017cdego, bo kt\u00f3\u017c nie chcia\u0142by op\u0142yn\u0105\u0107 \u015bwiata prywatnym jachtem, popijaj\u0105c drinka z palemk\u0105, patrz\u0105c jak pieni\u0105dze same na siebie pracuj\u0105. Lecz, gdyby by\u0142o to takie proste, to stosunek milioner\u00f3w do reszty \u015bwiata by\u0142by odwrotny.<\/p>\n\n\n\n<p>Inwestycja to ryzyko, w dalszej cz\u0119\u015bci opowiemy o <strong>modelach inwestowania przez najlepszych inwestor\u00f3w na \u015bwiecie<\/strong>, ale ju\u017c teraz musisz wiedzie\u0107, \u017ce inwestycja to ryzyko, czasem du\u017ce. \u015awietnie podsumowa\u0142 to Warren Buffett, m\u00f3wi\u0105c, \u017ce nie pr\u00f3buje zarabia\u0107 na gie\u0142dzie, inwestuje, ale ma \u015bwiadomo\u015b\u0107, \u017ce nast\u0119pnego dnia mog\u0105 j\u0105 zamkn\u0105\u0107 i otworzy\u0107 za par\u0119 lat. W tych s\u0142owach uchwyci\u0142 to co najwa\u017cniejsze w <a href=\"https:\/\/financer.pl\/oszczedzanie\/inwestowanie\/\">inwestowaniu na gie\u0142dzie<\/a>, <strong>\u015bwiadomo\u015b\u0107, \u017ce mo\u017cna straci\u0107 wszystko<\/strong>. Inwestowanie nie powinno by\u0107 te\u017c jedynym sposobem na \u017cycie.<\/p>\n\n\n\n<p>Zanim podejmiesz jakiekolwiek ryzyko, przeczytaj nasz <strong>mini poradnik dla pocz\u0105tkuj\u0105cych<\/strong>. Inwestor nigdy nie osiada na laurach, uzupe\u0142nia wiedz\u0119 ca\u0142y czas. I to jego przewaga nad pozosta\u0142ymi.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"Zanim_zaczniesz_inwestowa_odpowiedz_na_kilka_pyta\">Zanim zaczniesz inwestowa\u0107 odpowiedz na kilka pyta\u0144<\/h2>\n\n\n\n<p>\u015arodki przeznaczone na ryzykown\u0105 inwestycj\u0119 <strong>nie mog\u0105 pochodzi\u0107 z bud\u017cetu przeznaczonego na \u017cycie<\/strong>. Cho\u0107by mia\u0142a by\u0107 to inwestycja \u017cycia! \u017badna nie jest pozbawiona ryzyka, a im wy\u017csze zyski, tym wi\u0119ksze ryzyko. I cho\u0107 popularne powiedzenie m\u00f3wi, kto nie ryzykuje, ten nie pije szampana, to mo\u017cesz nie mie\u0107 nawet na wod\u0119 do picia, przeznaczaj\u0105c \u015brodki na \u017cycie.<\/p>\n\n\n\n<p>Zanim zaczniesz, odpowiedz sobie na kilka pyta\u0144:<\/p>\n\n\n\n<ul>\n<li>Czy posiadasz od\u0142o\u017cone pieni\u0105dze, kt\u00f3re jeste\u015b w stanie po\u015bwi\u0119ci\u0107 (w sytuacji ich utraty)?<\/li>\n\n\n\n<li>Czy rozumiesz produkt, w kt\u00f3ry zamierzasz zainwestowa\u0107 (zysk obwarowany jest licznymi warunkami)?<\/li>\n\n\n\n<li>Czy jest to Twoja decyzja?<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Je\u015bli cho\u0107 na jedno pytanie udzieli\u0142e\u015b odpowiedzi Nie, musisz jeszcze raz zastanowi\u0107 si\u0119 nad zainwestowaniem pieni\u0119dzy.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"Inwestowanie___najwaniejsze_zasady\">Inwestowanie &#8211; najwa\u017cniejsze zasady<\/h2>\n\n\n\n<ul>\n<li>Nie nale\u017cy inwestowa\u0107 pieni\u0119dzy pochodz\u0105cych z kredytu, ani tym bardziej zaci\u0105ga\u0107 po\u017cyczki czy kredytu pod zastaw, by je zainwestowa\u0107 &#8211; nie ma inwestycji pewnych w 100%, mo\u017cesz straci\u0107 wszystko!<\/li>\n\n\n\n<li>Idealna kwota dla pocz\u0105tkuj\u0105cego inwestora to ok 20% oszcz\u0119dno\u015bci. Powinna by\u0107 to kwota, kt\u00f3rej nie b\u0119dzie Ci \u017cal. Pami\u0119taj, \u017ce pocz\u0105tki s\u0105 trudne, to tak, jak z ka\u017cd\u0105 umiej\u0119tno\u015bci\u0105, przewr\u00f3cisz si\u0119 nieraz. Ucz si\u0119 inwestowania na ma\u0142ych kwotach.<\/li>\n\n\n\n<li>Nie podejmuj decyzji na szybko, pod czyim\u015b wp\u0142ywem, nie ufaj \u015blepo doradcom inwestycyjnym, to te\u017c s\u0105 ludzie, mog\u0105 si\u0119 myli\u0107, a Ty inwestujesz swoje pieni\u0105dze.<\/li>\n\n\n\n<li>Nie inwestuj pod wp\u0142ywem emocji. Inwestycje, kt\u00f3re przynosz\u0105 wysokie zyski wymagaj\u0105 ch\u0142odnej kalkulacji! Co si\u0119 op\u0142aca, co nie, ile mog\u0119 zyska\u0107, ile straci\u0107? Emocje, du\u017ce emocje s\u0105 najgorszym doradc\u0105!<\/li>\n\n\n\n<li>Zdywersyfikuj sw\u00f3j portfel. Pomy\u015bl o r\u00f3\u017cnych inwestycjach, nie lokuj wszystkich pieni\u0119dzy w jednym instrumencie, dzi\u0119ki temu s\u0105 bezpieczniejsze i istnieje wi\u0119ksze prawdopodobie\u0144stwo, \u017ce zarobisz, a przynajmniej nie stracisz, a je\u015bli nawet to nie wszystko.<\/li>\n\n\n\n<li>Rozumiesz z czym wi\u0105\u017ce si\u0119 okre\u015blona inwestycja, na jakich zasadach powstaj\u0105 zyski i jakie ryzyko ze sob\u0105 niesie. Nie inwestuj w produkty, kt\u00f3rych nie rozumiesz.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"Strategie_najlepszych_inwestorw_na_wiecie\">Strategie najlepszych inwestor\u00f3w na \u015bwiecie<\/h2>\n\n\n\n<p>S\u0105 niedo\u015bcignionymi idea\u0142ami i mimo \u017ce dziel\u0105 si\u0119 wiedz\u0105, <strong>ci\u0119\u017cko powt\u00f3rzy\u0107 ich sukces<\/strong>. Legend\u0105 w\u015br\u00f3d inwestor\u00f3w jest Jim Rogers. Jego droga zacz\u0119\u0142a si\u0119 z niewielk\u0105 kwot\u0105, mia\u0142 w kieszeni 600 dolar\u00f3w. Twierdzi, \u017ce w inwestowaniu liczy si\u0119 przede wszystkim cierpliwo\u015b\u0107. Stawia\u0142 na inwestycje d\u0142ugoterminowe, sp\u00f3\u0142ki, kt\u00f3re nie by\u0142y znane, ale dobrze rokowa\u0142y. Uwa\u017ca\u0142 r\u00f3wnie\u017c, \u017ce nie nale\u017cy kierowa\u0107 si\u0119 t\u0142umem i sugestiami innych. Wa\u017cne jest do\u015bwiadczenie.<\/p>\n\n\n\n<p>Jednym z pionier\u00f3w, kt\u00f3ry zacz\u0105\u0142 inwestowa\u0107 w warto\u015b\u0107, by\u0142 Benjamin Graham. G\u0142\u00f3wne zasady, kt\u00f3re przy\u015bwieca\u0142y jego decyzjom by\u0142o inwestowanie w sp\u00f3\u0142ki o ugruntowanej pozycji, z niewielkim zad\u0142u\u017ceniem i przede wszystkim takie, kt\u00f3re rokowa\u0142y.<\/p>\n\n\n\n<p>Ciekaw\u0105 strategi\u0105 inwestycyjn\u0105 kierowa\u0142 si\u0119 inny dobrze znany inwestor Peter Lynch. Uwa\u017ca\u0142, \u017ce nale\u017cy inwestowa\u0107 tylko i wy\u0142\u0105cznie w produkt, kt\u00f3ry si\u0119 zna. I chodzi o wszystko, co wi\u0105\u017ce si\u0119 z firm\u0105, pod uwag\u0119 nale\u017cy bra\u0107 r\u00f3wnie\u017c jej sytuacj\u0119 finansow\u0105. By\u0142 zwolennikiem inwestowania d\u0142ugoterminowego. Twierdzi\u0142, \u017ce inwestowanie bez przygotowania mo\u017ce by\u0107 zabawne, ale i niebezpieczne.<\/p>\n\n\n\n<p>Wspomniany na pocz\u0105tku Warren Buffet inwestowa\u0142 w proste i zrozumia\u0142e modele biznesowe. Odrzuca\u0142 skomplikowane inwestycje. Jego maj\u0105tek szacuje si\u0119 na ponad 84 mld dolar\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p>Z powy\u017cszego wy\u0142ania si\u0119 obraz inwestora, kt\u00f3ry <strong>poszukuje najlepszych inwestycji<\/strong>, nie bacz\u0105c na czas, jaki temu po\u015bwi\u0119ca. Inwestuje d\u0142ugoterminowo, nie poddaj\u0105c si\u0119 panice, a realizuj\u0105c i trzymaj\u0105c si\u0119 swojej strategii. Wybiera zrozumia\u0142e produkty.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"Produkty_inwestycyjne\">Produkty inwestycyjne<\/h2>\n\n\n\n<p>Oszcz\u0119dno\u015bci zainwestujesz w instrumenty obarczone mniejszym b\u0105d\u017a wi\u0119kszym ryzykiem. Poni\u017cej kilka propozycji.<\/p>\n\n\n\n<ul>\n<li>Gie\u0142da Papier\u00f3w Warto\u015bciowych &#8211; inwestycja polega na zakupie akcji polskich firm notowanych na GWP b\u0105d\u017a obligacji skarbowych. By rozpocz\u0105\u0107 inwestowanie na gie\u0142dzie, musisz za\u0142o\u017cy\u0107 rachunek w banku b\u0105d\u017a te\u017c w biurze maklerskim.<\/li>\n\n\n\n<li>fundusze inwestycyjne &#8211; w du\u017cym skr\u00f3cie przekazujesz swoje pieni\u0105dze profesjonalistom. Inwestuj\u0105 oni pieni\u0105dze w r\u00f3\u017cne instrumenty, mniej i bardziej ryzykowne. Powierzaj\u0105c pieni\u0105dze okre\u015blasz rodzaj inwestycji, czy chcesz, by pieni\u0105dze by\u0142y bezpieczniejsze, ale z mniejszymi zyskami, czy preferujesz agresywne inwestowanie obarczone wysokim ryzykiem, ale te\u017c du\u017cym zyskiem.<\/li>\n\n\n\n<li>obligacje skarbowe &#8211; nale\u017c\u0105 do papier\u00f3w d\u0142u\u017cnych, dzia\u0142aj\u0105 co\u015b na zasadzie po\u017cyczki, kupujesz je od Skarbu Pa\u0144stwa, a wi\u0119c po\u017cyczasz swoje pieni\u0105dze, na okre\u015blony czas i z konkretnym zyskiem. Nie jest on du\u017cy, ale inwestycje s\u0105 bezpieczne. Stracisz, je\u015bli pa\u0144stwo by upad\u0142o, a to raczej si\u0119 nie zdarzy.<\/li>\n\n\n\n<li>obligacje korporacyjne &#8211; s\u0105 to obligacje w swym dzia\u0142aniu podobne do poprzednich, ale ich emitentem jest firma. Ryzyko, \u017ce upadnie jest znacznie wi\u0119ksze ni\u017c w przypadku pa\u0144stwa, ale zyski s\u0105 te\u017c niepor\u00f3wnywalnie wy\u017csze.<\/li>\n\n\n\n<li>po\u017cyczki spo\u0142eczno\u015bciowe &#8211; inwestycja w po\u017cyczki nie wymaga du\u017cej wiedzy i mo\u017cna zacz\u0105\u0107 od niewielkich kwot. Wystarczy wybra\u0107 sprawdzon\u0105 platform\u0119 internetow\u0105, kt\u00f3ra \u0142\u0105czy inwestor\u00f3w z po\u017cyczkobiorcami, przyjrze\u0107 si\u0119 zasadom dzia\u0142ania i przejrze\u0107 oferty z\u0142o\u017cone przez zainteresowanych po\u017cyczk\u0105.<\/li>\n\n\n\n<li>waluta &#8211; mo\u017cesz inwestowa\u0107 r\u00f3wnie\u017c w waluty i nie trzeba mie\u0107 do tego du\u017cej wiedzy, a obserwowa\u0107 przez pewien okres rynek. Popularne jest inwestowanie na Forex. Konieczne jest posiadanie specjalnego rachunku transakcyjnego.<\/li>\n\n\n\n<li>nieruchomo\u015bci &#8211; maj\u0105c wi\u0119ksze oszcz\u0119dno\u015bci op\u0142aca si\u0119 zainteresowa\u0107 rynkiem nieruchomo\u015bci. Nieruchomo\u015b\u0107 mo\u017cesz wynaj\u0105\u0107 i czerpa\u0107 z niej sta\u0142y, miesi\u0119czny doch\u00f3d.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Mo\u017cesz zainwestowa\u0107 r\u00f3wnie\u017c w ziemi\u0119, z\u0142oto, dzie\u0142a sztuki, drogie alkohole. Wszystkie te inwestycje wymagaj\u0105 cierpliwo\u015bci, s\u0105 to inwestycje d\u0142ugoterminowe i na zysk trzeba poczeka\u0107.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"Bezpieczne_inwestycje_niski_zysk_bez_ryzyka\">Bezpieczne inwestycje, niski zysk, bez ryzyka<\/h2>\n\n\n\n<p>Najbezpieczniejsze inwestycje, kt\u00f3re nie przynios\u0105 Ci du\u017cych zysk\u00f3w, ale pieni\u0105dze s\u0105 bezpieczne i lepsze to ni\u017c gdy maj\u0105 le\u017ce\u0107 w skarpecie b\u0105d\u017a na zwyk\u0142ym ROR, to <strong>lokaty i konta oszcz\u0119dno\u015bciowe<\/strong>. Ostatnie lata z pewno\u015bci\u0105 nie nale\u017c\u0105 do nich, je\u015bli chodzi o wysoko\u015b\u0107 oprocentowania, ale s\u0105 to produkty w pe\u0142ni bezpieczne. Zysk zale\u017cy od kwoty i oferty banku.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"Inwestowaniekapitau_a_ryzyko\">Inwestowanie\u00a0kapita\u0142u, a ryzyko<\/h2>\n\n\n\n<p>Znawcy gie\u0142dy i spekulanci twierdz\u0105, \u017ce znajomo\u015b\u0107 zagadnie\u0144 ekonomicznych pozwala osi\u0105gn\u0105\u0107 wi\u0119kszy zysk. Jednocze\u015bnie jednak s\u0105 tak\u017ce zgodni,i\u017c wszelki obr\u00f3t pieni\u0119dzmi na gie\u0142dzie, rynku akcji, papier\u00f3w warto\u015bciowych, walut czy lokowanie \u015brodk\u00f3w w fundusze <strong>obarczone jest ryzykiem utraty cz\u0119\u015bci lub ca\u0142o\u015bci kapita\u0142u<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Do najbardziej ryzykownych operacji nale\u017cy operowanie pieni\u0119dzmi na gie\u0142dzie, na rynku akcji i walut &#8211; tu bowiem wiele zale\u017cy od og\u00f3lnej sytuacji ekonomicznej na rynku.<\/p>\n\n\n\n<p>Fundusze inwestycyjne s\u0105 r\u00f3wnie\u017c produktami obarczonymi ryzykiem utraty w\u0142asnych \u015brodk\u00f3w, zwykle jednak dotyczy to cz\u0119\u015bci w\u0142o\u017conego kapita\u0142u. Wiele zale\u017cy od umowy, jak\u0105 podpisujemy z bankiem czy instytucj\u0105 pozabankow\u0105 &#8211; mo\u017ce ona zabezpiecza\u0107 np. po\u0142ow\u0119 naszego wk\u0142adu, aby osadzi\u0107 ryzyko utraty oszcz\u0119dno\u015bci na poziomie 50%.<\/p>\n\n\n\n<p>Z drugiej strony fundusz inwestycyjny daje mo\u017cliwo\u015b\u0107 szybszego pomno\u017cenia pieni\u0119dzy o wi\u0119ksz\u0105 kwot\u0119, ni\u017c np. lokata.\u00a0De facto, w czasach rekordowo niskich st\u00f3p procentowych, lokaty pozwalaj\u0105 jedynie osi\u0105gn\u0105\u0107 zysk zr\u00f3wnowa\u017caj\u0105cy inflacj\u0119. Z drugiej jednak strony ryzyko utraty \u015brodk\u00f3w na lokacie jest praktycznie zerowe.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"Stopniowe_wzbogacanie_si_jest_bezpieczniejsze\">Stopniowe wzbogacanie si\u0119 jest bezpieczniejsze<\/h2>\n\n\n<div class=\"wp-block-image shortcode-no\">\n<figure class=\"alignright\"><a href=\"https:\/\/cdn.financer.com\/app\/uploads\/sites\/4\/2017\/02\/inwestowanie.png\"><img decoding=\"async\" width=\"150\" height=\"150\" src=\"https:\/\/cdn.financer.com\/app\/uploads\/sites\/4\/2017\/02\/inwestowanie-150x150.png\" alt=\"inwestowanie\" class=\"wp-image-5928\" srcset=\"https:\/\/financer.global\/app\/uploads\/sites\/4\/2017\/02\/inwestowanie-150x150.png 150w, https:\/\/financer.global\/app\/uploads\/sites\/4\/2017\/02\/inwestowanie-300x300.png 300w, https:\/\/financer.global\/app\/uploads\/sites\/4\/2017\/02\/inwestowanie-75x75.png 75w, https:\/\/financer.global\/app\/uploads\/sites\/4\/2017\/02\/inwestowanie.png 512w\" sizes=\"(max-width: 150px) 100vw, 150px\" \/><\/a><\/figure><\/div>\n\n\n<p>Lokaty i specjalne <a href=\"https:\/\/financer.pl\/konta-oszczednosciowe\/\">kon<\/a><a href=\"https:\/\/financer.pl\/konta-oszczednosciowe\/\">ta<\/a><a href=\"https:\/\/financer.pl\/konta-oszczednosciowe\/\"> oszcz\u0119dno\u015bciowe<\/a> to produkty, kt\u00f3re umo\u017cliwiaj\u0105 stopniowy wzrost \u015brodk\u00f3w finansowych. Takie inwestowanie kapita\u0142u jest procesem powolnym i d\u0142ugotrwa\u0142ym, nale\u017cy natomiast do bezpiecznych inwestycji w Polsce. Wszystkie depozyty na kontach, czyli lokaty w\u0142a\u015bnie, zabezpieczone s\u0105 przez <strong>Bankowy Fundusz Gwarancyjny [BFG]<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Tym samym wk\u0142ad, kt\u00f3ry m\u00f3g\u0142by zosta\u0107 utracony w przypadku, gdyby nasz bank zbankrutowa\u0142, zostanie uregulowany przez inne banki. Zabezpieczenie przez BFG zwi\u0119ksza poczucie bezpiecze\u0144stwa potencjalnych inwestor\u00f3w, przy czym warto zwr\u00f3ci\u0107 uwag\u0119 na to, do jakiej kwoty udzielona jest gwarancja.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"Podwjne_inwestowanie_jako_alternatywa\">Podw\u00f3jne inwestowanie jako alternatywa<\/h2>\n\n\n\n<p>Ma\u0142y zysk, ale pewny czy mo\u017cliwo\u015b\u0107 du\u017cego zysku z jednoczesnym zagro\u017ceniem utraty \u015brodk\u00f3w? Decyzja nale\u017cy do samego inwestora, jego sytuacji finansowej i poziomu awersji do ryzyka.Podstawy inwestowania zawieraj\u0105 za\u015b <strong>zasad\u0119 dywersyfikacji ryzyka<\/strong>. Oznacza to, \u017ce dobrym pomys\u0142em jest inwestowanie kapita\u0142u na wi\u0119cej ni\u017c jeden spos\u00f3b.<\/p>\n\n\n\n<p>Wielu inwestor\u00f3w wybiera wi\u0119c model inwestycji podw\u00f3jnych:<\/p>\n\n\n\n<ol>\n<li>Graj\u0105 na gie\u0142dzie, lokuj\u0105 pieni\u0105dze w fundusze inwestycyjne cz\u0119\u015bci\u0105 \u015brodk\u00f3w, w wysoko\u015bci np. 33% kapita\u0142u.<\/li>\n\n\n\n<li>Pozosta\u0142e finanse przeznaczaj\u0105 na bezpieczne lokaty ze sta\u0142ym oprocentowaniem<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>Takie rozwi\u0105zanie powoduje, \u017ce 2\/3 kapita\u0142u jest bezpieczne i dodatkowo zaowocuje pewnym, cho\u0107 niewielkim zyskiem w stosunku do innych mo\u017cliwo\u015bci inwestowania.\u00a0Jednocze\u015bnie jednak 1\/3 tego kapita\u0142u bierze udzia\u0142 w operacjach finansowych, kt\u00f3re mog\u0105 przynie\u015b\u0107 znaczne korzy\u015bci i pomno\u017cy\u0107 \u201etalenty\u201d nawet i trzykrotnie.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"rdo\">\u0179r\u00f3d\u0142o:<\/h3>\n\n\n\n<p><a href=\"http:\/\/www.instytut-edukacji.eu\/inwestycyjne\/\">www.instytut-edukacji.eu<\/a><\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/poradnikprzedsiebiorcy.pl\/-w-co-inwestowac-pieniadze\">www.poradnikprzedsiebiorcy.pl<\/a><\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/strefainwestorow.pl\/artykuly\/galeria-9-najlepszych-inwestorow-na-swiecie-oto-jakie-stopy-zwrotu-osiagali\">www.strefainwestorow.pl<\/a><\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Inwestowanie dla pocz\u0105tkuj\u0105cych &#8211; produkty i strategie Chcesz by\u0107 jak Warren Buffett? Nale\u017ce\u0107 do elity najlepszych inwestor\u00f3w na \u015bwiecie? Kto\u2026 <\/p>\n","protected":false},"author":39091,"featured_media":5734,"parent":7493,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"disable_branded_featured_image":false,"_genesis_hide_title":false,"_genesis_hide_breadcrumbs":false,"_genesis_hide_singular_image":false,"_genesis_hide_footer_widgets":false,"_genesis_custom_body_class":"","_genesis_custom_post_class":"","_genesis_layout":"","ep_exclude_from_search":false},"categories":[1142],"tags":[28],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5732"}],"collection":[{"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/39091"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=5732"}],"version-history":[{"count":37,"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5732\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":43968,"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/5732\/revisions\/43968"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/7493"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/5734"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=5732"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=5732"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financer.pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=5732"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}