Zarówno Benjamin Graham jak i jego uczeń Warren Buffet są zgodni co do tego, że sukces na giełdzie można osiągnąć myśląc długoterminowo. Co to znaczy? Według najbardziej znanych na świecie inwestorów inwestycje krótkoterminowe cechuje przypadkowość i nieprzewidywalność. Natomiast kluczem do sukcesu jest analiza fundamentalna i plan na inwestowanie długoterminowe na giełdzie.
Choć trudno jest sobie wyobrazić co będzie za 5, 10 czy 15 lat, to inwestycje długoterminowe są obarczone niższym ryzykiem niż te poniżej roku. Dlatego warto wyznaczyć cel inwestycyjny i realizować go z zamierzeniem długoterminowym.
Inwestycje długoterminowe to nie tylko GPW, ale również Forex, obligacje, fundusze, pożyczki i nieruchomości. Jak zacząć myśleć długoterminowo o inwestycjach i przekuć to w działanie?
Inwestowanie długoterminowe na GPW ma mniejsze ryzyko
Inwestycje długoterminowe to ulokowanie oszczędności na dłużej niż 12 miesięcy. Często są to lata, 5, 10, 15 lat. Historia pokazuje, że tego typu inwestycje są bardziej odporne na wstrząsy gospodarcze i inne wydarzenia rzutujące na giełdę oraz rynki.
Inwestor, który decyduje się ulokować pieniądze na dłużej, myśli długoterminowo. Interesuje go zysk, który osiągnie po kilku latach. Dlatego nie denerwuje się spadkami cen, zawirowaniami, bo one są częścią giełdy.
Inwestowanie w akcje (długoterminowe) chroni przed podejmowaniem decyzji pod wpływem impulsu i emocji. Nieprzemyślanych, przypadkowych i szybkich. Bo takie działanie może się wiązać z utratą części zainwestowanych środków.
Nie sprawdzaj co chwilę notowań giełdowych
Inwestowanie długoterminowe na giełdzie nie wiąże się z codziennym sprawdzaniem notowań i stresem. Mając świadomość, że spadki są i będą, ale są też wzrosty, ostatecznie bilans może bardzo pozytywnie zaskoczyć.
Statystyki pokazują, że akcje, fundusze, które notują spadki, po kilku miesiącach bardzo często odbijają i mogą przynieść spore zyski. Inwestycje długoterminowe są odporne na czynniki wewnętrzne, czyli podejmowanie szybkich działań przez inwestora oraz na czynniki zewnętrzne.
Po burzy zawsze wychodzi słońce, w związku z czym inwestycje długoterminowe na GPW zazwyczaj wiążą się z niższym ryzykiem niż krótkoterminowe. Oczywiście zawsze warto pamiętać, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Natomiast chodzi o jego minimalizowanie, a inwestycje długoterminowe je zmniejszają.
Obudź w sobie myślenie długoterminowe
Trudno jest sobie wyobrazić siebie za kilka lat, a co dopiero za kilkanaście. Jak będzie wyglądał świat za dekadę, dwie czy trzy? Niełatwo myśleć o dalekiej przyszłości, dlatego najlepszym sposobem jest określenie celu.
Może być to zagraniczna daleka podróż. Inne plany to choćby wsparcie finansowe dla dzieci czy atrakcyjne życie na emeryturze. Ten czas minie, staniemy oko w oko z rzeczywistością za kilka czy kilkanaście lat i lepiej mieć dodatkowe pieniądze niż nie.
Jeśli nie masz celu, to w takim razie określ kwotę. Z pewnością przyjemnie będzie mieć odłożone 100 bądź 200 tys. zł. Załóż, że taką kwotę chcesz mieć na koncie za 15 bądź 20 lat i zacznij realizować cel. Pomyśl o tym, jakie będzie Twoje samopoczucie, gdy zrealizujesz swój cel.
Jaką kwotę przeznaczyć na inwestycje długoterminowe?
Warren Buffet mówił, że podstawą zyskownego inwestowania jest dokonanie właściwego wyboru spółek (znaczenie ma również odpowiedni dla nich czas) oraz utrzymanie tych akcji przez czas, przez który dobrze im się wiedzie. Mogą to być miesiące, ale też lata! Bogactwo nie przychodzi ot tak.
Oprócz wygranej na loterii raczej nikt nie dostaje dużych pieniędzy bez wysiłku, pomijając bogatych ludzi, którzy przekazują majątek potomkom. Natomiast inwestorzy, którzy osiągnęli sukces podkreślają, że pieniądze na giełdzie nie mnożą się w szybkim tempie. Nie ma czegoś takiego, jak szybkie zbicie majątku na akcjach czy funduszach. Potrzebny jest czas, cierpliwość i rozwój portfela inwestycyjnego.
Jaką kwotę przeznaczyć na inwestowanie długoterminowe na giełdzie? To kwestia bardzo indywidualna. Przede wszystkim pod uwagę należy wziąć kwotę oszczędności, która nie będzie potrzebna przynajmniej przez kilkanaście miesięcy bądź kilka lat. W inwestowaniu długoterminowym nie powinno się wykonywać przypadkowych ruchów, dlatego te pieniądze najlepiej jeśli będą ulokowane i wycofane wtedy, gdy się to faktycznie opłaca.
Regularność w inwestowaniu długoterminowym
Na giełdzie można inwestować już od niewielkich kwot i z każdym miesiącem bądź co kilka miesięcy powiększać stan swojego portfela przez nowe inwestycje. Nie inwestuje się bieżących środków, poduszki finansowej (czyli pieniędzy na czarną godzinę) i środków pochodzących z kredytów, pożyczek.
Inwestowanie długoterminowe w akcje – jak je wybrać?
Kluczowy przy inwestycjach na giełdzie jest wybór spółek. Dobry wybór, to połowa sukcesu. Są różne metody i techniki.
Można inwestować w akcje o małej kapitalizacji, czyli niewielkich spółek, ale z potencjałem. Niektórzy światowi giganci zaczynali właśnie z takiej pozycji. W małych spółkach inwestorzy upatrują szybkiego wzrostu, natomiast zawsze warto mieć na uwadze, że nie każda spółka będzie rosła w siłę.
Kolejna propozycja to inwestycje długoterminowe w akcje spółek dywidendowych, a dokładnie akcyjnych i komandytowo-akcyjnych. Ten kawałek giełdowego tortu jest atrakcyjną inwestycją długoterminową, bo przynosi regularny zysk w postaci wypłacanej dywidendy. Natomiast zyski nie rosną najczęściej tak szybko jak w przypadku innych akcji. Mogą zaliczać również spadki.
Sprawdź nasz ranking kont maklerskich, gdzie w przejrzysty sposób porównasz 12 ofert.
Część inwestorów stawia na firmy działające w branżach uznawanych za innowacyjne. Wśród nich są takie jak: Internet i biotechnologia. Akcje wzrostowe to akcje firm, wobec których panuje przekonanie, że dadzą większe zyski niż średnia. Czy jednak tak będzie? Giełda nie jest przewidywalna, dlatego i w tym przypadku jest ryzyko.
Pozostając przy jednym z najbardziej znaczących graczy na rynku giełdowym, czyli wracając do nazwiska Buffet, można wymienić kilka zasad, którymi warto kierować się przy wyborze akcji do inwestowania długoterminowego:
- Silna, stabilna pozycja spółki na rynku. Ugruntowana na tyle, że nie zachwieją nią różne gospodarcze wstrząsy. To przede wszystkim akcje dużych i dobrze znanych firm.
- Inwestycje w firmy, w których jest zarząd, a nie są oparte na jednej osobie.
- Buffet unika spółek z obszaru nowych technologii, uważając że mają krótki żywot i by przetrwać muszą ponosić wysokie koszty, związane z inwestycjami w firmę.
- Warte uwagi są spółki, które bazują na produktach zużywających się. Każda mama używa pieluch, a większość facetów maszynki do golenia.
- Inwestycja w akcje firm, które mogą pozwolić sobie na podniesienie cen przy wzroście kosztów prowadzenia firmy. Dzięki temu zysk nie spada.
Ważną kwestią przy wyborze akcji jest prześwietlenie spółki, przyjrzenie się jej perspektywom rozwoju, celom, do których zmierza, wartościom, które wyznaje. Wybór spółek nie może być oddany losowi. Każdą inwestycję długoterminową na GPW warto traktować jako wejście w długą współpracę. Taką zasadę wyznaje Warren Buffet.
Wybrane 814 razy- Konta dla klientów detalicznych i profesjonalnych
- Ponad 5000 instrumentów finansowych ze 140 rynków
- CopyTrader – kopiowanie działań najlepszych inwestorów
- Nowoczesna aplikacja
Inwestycje długoterminowe na Forex
Longterm Forex to alternatywa dla daytradera. Forex to zupełnie coś innego niż giełda i myśląc o parach walutowych, inwestorzy patrzą krótkoterminowo, często jeden dzień. Natomiast strategie longterm Forex mogą przynieść większy zysk. Jak to możliwe?
Są różne strategie dotyczące długoterminowego inwestowania na Forex. Inwestor otwiera pozycję i czeka, kilka tygodni, miesięcy, a nawet rok. Podobnie jak na giełdzie nie jest zmuszony do ciągłej obserwacji i zastanawiania się, w którym momencie sprzedać.
Kolejna rzecz łącząca inwestycje długoterminowe na giełdzie i Forex to analiza fundamentalna. W przypadku giełdy są to spółki, a na Forex wydarzenia, które przyczyniają się do tego, że na konkretnej parze walut za kilka miesięcy będzie można zarobić.
Długoterminowe inwestowanie na Forex wymaga wiedzy i racjonalnego podejścia do tematu. Dobrym pomysłem jest ćwiczenie różnych strategii na wersjach demo.
Wybrane 96 razy- około 2800 instrumentów inwestycyjnych CFD
- konto demo i akademia handlu
- brak ukrytych opłat
- 82% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestycje długoterminowe – co poza giełdą?
GPW oraz Forex to niejedyne sposoby na długotrwałe inwestycje. Pomysłów jest znacznie więcej. Można ulokować swoje środki w inwestycjach obarczonych mniejszym i większym ryzykiem. Jakie są pomysły na inwestowanie długoterminowe?
Inwestycja w nieruchomości
Nieruchomości z każdym rokiem są coraz droższe, a ostatnie lata pokazały, że ten, kto kupił nieruchomość kilka lat temu, dziś bardzo na niej zyskał. Na nieruchomości można mieć też dochód pasywny, przez wynajem. Może być to nieruchomość mieszkalna bądź lokal usługowy, sklep, biuro itd. Nieruchomości są stabilną inwestycją, obarczoną niewielkim ryzykiem.
Inwestycja w ziemię
Działka kosztuje zazwyczaj mniej niż budynek/mieszkanie, choć to zależy oczywiście od rodzaju nieruchomości i położenia działki. Nie chodzi wyłącznie o działkę budowlaną, bo w grę wchodzi również ziemia rolna.
Z danych wynika, że cena ziemi rolnej wzrosła w 2022 roku w przeciągu 6 miesięcy o 10%. Gospodarze chcą powiększać swoje włości, więc nabywają ziemię i taka inwestycja również może przynieść zysk za kilka lat.
Inwestycja w złoto
Kawałek połyskującego kruszcu jest obecnie cennym nabytkiem. Mowa tu oczywiście o złocie inwestycyjnym, a niekoniecznie biżuterii. Złoto inwestycyjne różni się od niej zawartością cennego pierwiastka. Dla przykładu, obecnie biżuteria może mieć 33,3% zawartości złota, 58,5% (najpopularniejsza próba) albo 75%. Złoto inwestycyjne ma zawartość nie niższą niż 99,5% w przypadku sztabek oraz płytek. Natomiast monety nie mogą mieć mniej niż 90% czystego złota.
Złoto inwestycyjne jest zwolnione z podatku VAT. Poza tym nim można zapłacić w każdym zakątku świata bądź wymienić je na pieniądze.
Obligacje
Uznawane są za bezpieczniejsze od akcji, ale nie są pozbawione ryzyka. Za mniejszym ryzykiem idzie również mniejszy zysk. Obligacje są dobrym sposobem na dywersyfikację portfela o instrumenty obarczone niższym ryzykiem.
Fundusze
W ostatnich latach popularne stało się inwestowanie długoterminowe w fundusze. Tego typu strategie inwestycyjne oferują między innymi banki.
Pieniądze zainwestowane w fundusze również warto lokować na długi czas, chroniąc się przed spadkami i impulsywnymi decyzjami. Na funduszach można zarobić więcej niż na lokatach, ale można też stracić.
Pożyczki
Obecnie wielu inwestorów dywersyfikuje swój portfel inwestycyjny, wkładając do niego pożyczki. Dzięki różnym platformom inwestycyjnym jest możliwość inwestowania w pożyczki z całego świata. Z bardzo przyzwoitą, by nie rzec atrakcyjną stopą zwrotu.
Wybrane 62 razy- Inwestycje zabezpieczone nieruchomością
- Długi okres inwestycji, minimum rok
- Zwrot z inwestycji w wysokości 10%+
Długoterminowe inwestowanie w pożyczki oznacza związanie się z pożyczkobiorcą, firmą pożyczkową i platformą na dłużej niż rok. Natomiast dzięki temu możesz wypracować dodatkowy pasywny dochód.
Szukasz więcej informacji o inwestowaniu w pożyczki? Sprawdź naszą recenzję portalu Mintos, oferującego tego rodzaju opcję inwestowania.
Dzieła sztuki
Wśród inwestycji długoterminowych są też zakupy dzieł sztuki, drogich limitowanych alkoholi czy przedmiotów kolekcjonerskich. Z roku na rok wartość takich rzeczy zazwyczaj rośnie i po kilku czy kilkunastu latach można na nich całkiem dobrze zarobić.
Inwestowanie długoterminowe to sztuka, którą warto zacząć praktykować jak najszybciej. Cierpliwość, wytrwałość i konsekwencja często są równoznaczne z sukcesem.
390 osób przeczytało 
