Popularnym sposobem na pomnażanie posiadanego kapitału jest gra na giełdzie, polegająca w pierwszej kolejności na kupowaniu i sprzedawaniu akcji notowanych na giełdowym parkiecie spółek. Zrozumienie odpowiedniego momentu zakupu i sprzedaży akcji na rynku finansowym może znacznie wpłynąć na efektywność inwestycji i zyski. Poznaj 9 momentów kiedy kupować akcje, a kiedy je sprzedawać, by zrealizować zyski oraz maksymalizować ich wysokość.
Jak kupować akcje na giełdzie?
Musisz w pierwszej kolejności założyć rachunek inwestycyjny, który będzie służył do tego celu. Masz dowolność wyboru spośród różnych licencjonowanych domów maklerskich. W Polsce licencji na działalność maklerską udziela Komisja Nadzoru Finansowego. Dom maklerski będzie kupował lub sprzedawał akcje w Twoim imieniu.
Założenie rachunku inwestycyjnego nie jest skomplikowanym zadaniem. Wystarczy, że jesteś osobą pełnoletnią i masz pełną zdolność do czynności prawnych, byś mógł go założyć w wybranym biurze czy domu maklerskim. Do tego celu trzeba wypełnić zunifikowany, unijny formularz MIFID, który weryfikuje właściwy dla Ciebie poziom wiedzy o inwestowaniu.
Obecnie najczęściej kupno akcji realizowane jest za pośrednictwem udostępnianej przez dom maklerski platformy do inwestowania czy aplikacji na telefon.
Zebraliśmy w przejrzystym rankingu porównanie kont maklerskich – dowiesz się z niego o kosztach transakcyjnych i prowizjach, kosztach otwarcia i prowadzenia konta, dodatwkoych usługach. Sprawdź:
Kiedy najlepiej kupować akcje na giełdzie?
Pora więc odpowiedzieć sobie na pytanie, kiedy kupować akcje na giełdzie? Jest to zależne od wielu czynników, które musisz brać pod uwagę, decydując się na kupno akcji w danym momencie – najważniejsze 5 z tych czynników poznasz poniżej. Ważne jest też, by wiedzieć, kiedy sprzedawać akcje.
1. Badanie nastrojów rynkowych i podejmowanie decyzji zakupowych
Na kursy akcji notowanych na giełdzie papierów wartościowych wpływ ma wiele czynników. Ich śledzenie na własną rękę, zwłaszcza przez początkujących inwestorów, jest trudne do wykonania. Na szczęście, mogą skorzystać z narzędzi służących do kontrolowania rynkowych nastrojów.
W Polsce na przykład prowadzony jest Indeks Nastrojów Inwestorów przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych. Obserwacja dynamiki takiego wskaźnika przynosi pewne odpowiedzi na pytania, jakie nastawienie mają inwestorzy i jak może to oddziaływać na hossę lub bessę rynkową.
Jednak o wiele ważniejszy jest wynik prezentujący nastroje profesjonalnych inwestorów zarządzających funduszami. Przykładem niech będzie cykliczne publikowanie odpowiedzi z comiesięcznej ankiety prowadzonej przez Bank of America. Najważniejsze wykresy można znaleźć chociażby na Twitterze, niedługo po ich publikacji.
2. Wydarzenia gospodarcze i komunikaty spółek
Należy śledzić różnego rodzaju wydarzenia gospodarcze i komunikaty, które mogą wpływać na popyt na akcje konkretnych spółek. Na przykład, jeśli dana firma ogłasza wyniki sprzedażowe za ostatni kwartał, półrocze czy rok, wówczas można spodziewać się, że znajdzie to swoje odzwierciedlenie w kursach jej akcji. Jeśli będą one niższe od oczekiwanych, kurs akcji może spaść i będzie to dobry moment na ich zakup, o ile inne czynniki wskazują, że w przyszłości spółka może zyskać na wartości.
3. Długoterminowe inwestowanie z uwzględnieniem cyklu koniunkturalnego
Gospodarki na całym świecie podlegają pewnym zauważalnym cyklom koniunkturalnym. Występują w nich okresy wzrostu, ekspansji i kurczenia, inaczej recesji. Kiedy nastąpi kryzys finansowy, przez pewien czas gospodarki światowe się kurczą. Akcje spółek giełdowych tracą najczęściej na wartości, aby z czasem zacząć się odbudowywać. Po 10 latach po recesji finansowej z 2008 roku np. giełda w USA zanotowała absolutnie rekordowe poziomy swoich indeksów. Ci, którzy w okresie kryzysu mądrze zainwestowali swoje środki w akcje określonych spółek, a z czasem je sprzedali, mogli uważać się za wygranych.
Takie długoterminowe inwestowanie zgodnie z istniejącym cyklem koniunkturalnym wskazuje, że najlepiej ulokować pieniądze na giełdzie właśnie w fazie recesji w akcje spółek np. z sektora użyteczności publicznej, które w okresie ekspansji na pewno poprawią swoje wyniki. W czasie wzrostu lub ekspansji najlepiej stawiać na akcje spółek nowoczesnych, lokujących środki w nowe technologie lub energię odnawialną, ponieważ te w krótkim terminie z pewnością zarobią na siebie.
4. Optymalny moment na zakup akcji na giełdzie
Elementarną zasadą, jaką kierują się inwestorzy na całym świecie, również i ci, którzy handlują akcjami i spekulują ich ceną, jest to, że należy tanio kupować takie walory i drogo je sprzedawać. Jednak nie tak łatwo wyznaczyć odpowiedni moment, kiedy najlepiej je nabyć, tzn. ich wycena jest możliwie jak najniższa.
Podobnie jak trudno wskazać szczyt wyceny w momencie, kiedy kurs akcji zdecydowanie rośnie. Przyjrzyj się najlepszym momentom w ciągu całego roku, kiedy zwykle opłaca się kupić akcje:
- Początek grudnia – to czas na giełdzie, kiedy rozpoczyna się zjawisko określane jako rajd św. Mikołaja. Przez właściwie cały miesiąc rosną stopy zwrotu z inwestycji. Kurs dynamicznie podwyższa się, dlatego na koniec grudnia warto zastanowić się nad realizacją zysku z kupionych kilka tygodni wcześniej akcji, czyli nad ich sprzedażą.
- Wrzesień – po letnim okresie stagnacji na giełdzie inwestorzy powracają na nią jesienią, a spółki giełdowe rozpoczynają wtedy nowe inwestycje. Kupno akcji właśnie we wrześniu może w krótkim czasie pozwolić na osiągnięcie zysków.
Uwzględniając dni tygodnia, kiedy najkorzystniej kupować akcje? Kiedy mają one najniższą cenę? Analitycy po przeprowadzeniu cyklicznych analiz danych statystycznych wskazali, że najlepszym dniem tygodnia do tego celu jest piątek.
5. Moment zakupu akcji a dywidenda
Na akcjach giełdowych można zarabiać właściwie na dwa sposoby – albo spekulując ceną, albo też licząc na wypłaty dywidendy. Wiele spółek dywidendowych dzieli się swoim zyskiem z udziałowcami. Jednak czy wystarczy na dzień przed rozdysponowaniem dywidendy pomiędzy akcjonariuszami kupić akcje danej spółki? Niekoniecznie. Kiedy kupić je, by mieć udział w zysku spółki akcyjnej?
Prawo do dywidendy jest określone w przepisach. Powinno się kupić takie akcje najpóźniej ostatniego dnia uprawniającego do ich nabycia z prawem do dywidendy.
Kiedy sprzedawać akcje na giełdzie?
Dylematem inwestorów lokujących swoje pieniądze na giełdzie papierów wartościowych jest to, kiedy sprzedawać akcje. Nie ma jednej, zawsze dobrej odpowiedzi na to pytanie.
Pokusa szybkiej sprzedaży
Wielu inwestorów widząc, że kurs posiadanych przez nich akcji idzie ku górze, czeka z niecierpliwością na pierwsze sygnały dotyczące odwrócenia trendu. Wówczas szybko pozbywają się ich, by zrealizować możliwie jak najwyższe zyski. Trzeba mieć wiele cierpliwości i stalowe nerwy, by maksymalizować swoje dochody kapitałowe z tego tytułu. Jeśli inwestor będzie czekał zbyt długo – może stracić. Zbyt wczesna sprzedaż walorów spowoduje z kolei, że ominie go niemały zysk.
Sprzedaż akcji w określonych miesiącach/dniach tygodnia
Czy istnieje idealny miesiąc, a nawet dzień tygodnia, na sprzedaż akcji? Niektórzy analitycy giełdowi sugerują, że można zauważyć powtarzające się trendy na rynku akcji. Pamiętaj jednak, że nie ma żadnej gwarancji, że taki sam trend powtórzy się w przypadku Twojej inwestycji.
Sprzedaż akcji na początek nowego roku
Już na początku roku, po finalizacji rajdu św. Mikołaja, mamy do czynienia z tzw. efektem stycznia, gdy ceny akcji są zazwyczaj na wysokim poziomie. Warto pomyśleć o sprzedaży posiadanych akcji, zwłaszcza jeśli ich kurs jest znacznie wyższy od tego, po którym inwestor kupował walory.
Realizacja zysków w takim okresie pozwoli na uzyskanie najprawdopodobniej najwyższej możliwej stopy zwrotu.
Sezon „ogórkowy” na rynku giełdowym
Kolejnym dobrym momentem, by sprzedawać akcje jest maj. Zdaniem analityków giełdowych jest to ostatni miesiąc przed wakacjami, podczas których na giełdzie niewiele się dzieje. Nastaje tzw. sezon ogórkowy.
Dzień tygodnia też może mieć znaczenie przy sprzedaży akcji
Biorąc pod uwagę dni tygodnia, najlepszym rozwiązaniem jest sprzedawanie akcji w poniedziałek. Wtedy ceny bardzo dobrze odzwierciedlają, co miało miejsce na rynku od chwili ostatniego zamknięcia – giełda w czasie weekendu nie funkcjonuje, więc musi zdyskontować to wszystko, co działo się w sobotę i w niedzielę na różnych rynkach.
Popyt na większość akcji wzrasta właśnie w poniedziałki, kiedy inwestorzy wracają po weekendzie na parkiet giełdowy i reagują na informacje, jakie pojawiły się od zamknięcia giełdy po piątkowej sesji..
O czym warto pamiętać, gdy rozważasz sprzedaż akcji:
- sprzedaż akcji wymaga równie dużego doświadczenia giełdowego jak ich kupno
- stwórz plan inwestycyjny, dotyczący tego, kiedy kupić i sprzedać akcje, zgodny z Twoimi celami, tolerancją ryzyka i horyzontem inwestycyjnym
- sprzedawaj akcje, jeśli chcesz uwolnić kapitał lub dostosować zawartość portfela do swojej strategii
- decyduj się na sprzedaż akcji, gdy osiągnie ona cenę docelową lub gdy zmienią się fundamenty spółki
Ryzyko inwestowania na giełdzie papierów wartościowych
Wiele czynników kształtuje bieżącą wycenę walorów notowanych na giełdzie, a ich śledzenie wymaga od inwestora poświęcenia czasu i zaangażowania się w zrozumienie różnych mechanizmów rządzących inwestowaniem.
Przy grze na giełdzie najważniejsze jest, byś zaakceptował pewien poziom ryzyka, którego nie da się do końca zlikwidować. Ważne jest jednak, by transakcje zyskowne przeważały nad przynoszącymi straty. By tak było, konieczne jest obranie odpowiedniej strategii inwestycyjnej i wskazanie optymalnego czasu na to, kiedy najlepiej kupować akcje, a kiedy przychodzi czas, by się ich pozbyć.
